Yaptırımlar ve Uyum Politikası

Bu politika, Quantum Intelligence Hub Ltd (“QIH”) tarafından sunulan dijital altyapı, AI Digital Reception, otomasyon, siber güvenlik, eğitim, e-ticaret, uluslararası ticaret desteği ve bağlantılı hizmetlerde yaptırım, ihracat kontrolü, mali suç ve rüşvet risklerinin nasıl yönetildiğini açıklar.

Şirket: Quantum Intelligence Hub Ltd · Şirket No: 17246860 · Sürüm: 4.0 · Son güncelleme: 23 Ağustos 2026

1. Amaç ve Kapsam

Politika; QIH şirketini, çalışanlarını, yetkili temsilcilerini, yüklenicilerini ve QIH hizmetlerini kullanan müşteriler ile iş ortaklarını kapsar. Amaç:

• yasaklı kişi, kuruluş, gemi veya yapılarla işlem yapılmasını önlemek;
• yaptırım delme, kara para aklama, terörizmin finansmanı ve dolandırıcılık risklerini azaltmak;
• ihracat kontrolü ve çift kullanımlı ürün kurallarını gözetmek;
• rüşvet, yolsuzluk ve uygunsuz ödeme uygulamalarını önlemek;
• makul, belgelenebilir ve risk temelli bir uyum süreci yürütmektir.

2. Uygulanabilir Yaptırım Rejimleri

QIH öncelikle Birleşik Krallık Yaptırımlar Listesi’ni ve ilgili mevzuatı esas alır. İşlemin bağlantılarına göre aşağıdaki rejimler de incelenebilir:

• Birleşik Krallık FCDO, OFSI ve OTSI düzenlemeleri;
• Birleşmiş Milletler Güvenlik Konseyi yaptırımları;
• Avrupa Birliği yaptırım düzenlemeleri;
• ABD OFAC yaptırımları ve özellikle ABD kişisi, bankası, platformu veya ABD doları bağlantısı bulunan işlemler;
• faaliyetin veya müşterinin bulunduğu ülkedeki zorunlu yaptırım ve ihracat kontrolü kuralları.

3. Ülke ve Bölge Riskleri

Yaptırımlar her zaman bir ülkenin bütün vatandaşlarına veya bütün ticaretine yönelik genel yasak anlamına gelmez. Kısıtlamalar; belirli kişi, kuruluş, sektör, mal, hizmet, teknoloji, bölge veya işlem türlerine uygulanabilir.

QIH, güncel resmî listeleri ve işlem bağlantılarını değerlendirir. Yüksek riskli veya kapsamı belirsiz işlemler reddedilebilir, durdurulabilir ya da uzman hukuki incelemeye yönlendirilebilir.

4. Müşteri ve İş Ortağı Kontrolleri

Hizmetin niteliği ve risk düzeyi gerektiriyorsa QIH aşağıdaki kontrolleri uygulayabilir:

• kimlik, şirket kaydı, adres, yönetici ve gerçek faydalanıcı doğrulaması;
• UK Sanctions List ve ilgili diğer yaptırım listelerinde tarama;
• siyasi nüfuz sahibi kişi (PEP) ve olumsuz medya kontrolleri;
• fon kaynağı, servet kaynağı, ödeme amacı ve nihai kullanım hakkında bilgi isteme;
• devam eden ilişkilerde değişiklik veya risk tetikleyicisi üzerine yeniden değerlendirme.

QIH, otomatik eşleşmelere dayanarak tek başına kesin karar vermek yerine mümkün olduğu ölçüde kimlik ve bağlam doğrulaması yapar.

5. Mali Suç ve Şüpheli İşlemler

QIH, kendi faaliyet alanına uygulanabilir mali suç hükümlerine uyar. QIH’nin hizmetleri düzenlenmiş bir sektör kapsamına girerse, ilgili AML gözetimi ve Money Laundering Regulations 2017 yükümlülükleri ayrıca uygulanır.

QIH; kaynağı açıklanamayan ödeme, sahte veya yanıltıcı belge, kimliği gizlenen gerçek faydalanıcı, olağandışı ödeme rotası ya da yaptırım delme şüphesi bulunan işlemi kabul etmeyebilir. Hukuki bildirim yükümlülüğü doğarsa konu yetkili makama iletilebilir.

6. İhracat Kontrolü ve Çift Kullanımlı Unsurlar

Siber güvenlik araçları, şifreleme, yapay zekâ, yazılım, teknik veri, eğitim materyali veya başka bir ürün ve hizmet ihracat kontrolüne tabi olabilir. QIH gerektiğinde:

• ürün, yazılım, teknoloji, hedef ülke, kullanıcı ve nihai kullanımı değerlendirir;
• lisans veya yetkili görüşü alınana kadar tedariki durdurur;
• yeniden ihracat ve üçüncü ülke aktarım risklerini inceler;
• askerî, kitle imha silahı, baskı, gözetim veya hukuka aykırı siber kullanım şüphesi bulunan talepleri reddeder.

7. Rüşvet ve Yolsuzlukla Mücadele

QIH, UK Bribery Act 2010 kapsamında rüşvet, kolaylaştırma ödemesi, gizli komisyon ve uygunsuz menfaate tolerans göstermez.

• kamu görevlisine veya özel kişiye iş elde etmek ya da avantaj sağlamak amacıyla menfaat teklif edilemez;
• hediye, ağırlama, seyahat veya sponsorluk makul, şeffaf ve meşru olmalıdır;
• aracı, danışman, bayi ve iş ortakları üzerinden dolaylı ödeme yapılamaz;
• şüpheli talepler derhal QIH Uyum birimine bildirilmelidir.

8. Kayıtlar ve Veri Koruma

Uyum kontrolleri kapsamında işlenen kişisel veriler UK GDPR ve Data Protection Act 2018’e uygun olarak, belirli ve meşru amaçlarla kullanılır. Kayıtlar yalnızca gerekli olduğu süre boyunca, yasal yükümlülükler ve uyuşmazlık süreleri dikkate alınarak saklanır.

Bilgiler; hukuki zorunluluk, yaptırım kontrolü, dolandırıcılığın önlenmesi, hakların korunması veya yetkili makam talebi kapsamında paylaşılabilir. Erişim yetkisi görevle sınırlı tutulur.

9. Risk veya İhlal Halinde Alınabilecek Önlemler

QIH, makul bir yaptırım veya uyum riski tespit ettiğinde:

• ek bilgi ve belge isteyebilir;
• ödemeyi, erişimi, teslimatı veya hizmeti geçici olarak durdurabilir;
• işlemi reddedebilir veya sözleşmeyi sona erdirebilir;
• fonların iadesini yasal veya bankacılık kısıtlamaları çözülene kadar bekletebilir;
• hukuken gerekli olduğunda yetkili makamlara bildirim yapabilir.

QIH, kanunen açıklanması yasak olan inceleme veya bildirim ayrıntılarını müşteriye açıklamayabilir.

10. Müşteri Beyanları ve Yükümlülükleri

Müşteri ve iş ortağı:

• sağladığı kimlik, mülkiyet, faaliyet ve ödeme bilgilerinin doğru olduğunu;
• yaptırım uygulanan kişi adına veya onun yararına hareket etmediğini;
• QIH hizmetlerini yaptırım delme, mali suç veya hukuka aykırı amaçla kullanmayacağını;
• nihai kullanıcıyı, ödeme tarafını veya hizmetin amacını gizlemeyeceğini;
• risk durumunu etkileyen değişiklikleri gecikmeden QIH’ye bildireceğini

beyan eder. Yanlış beyan, hizmetin askıya alınmasına veya sona erdirilmesine ve doğan zararın sorumlu taraftan talep edilmesine neden olabilir.

11. Sorumluluk Dağılımı

Her taraf kendi eylemi, ihmali, yanlış beyanı ve hukuki yükümlülük ihlali ölçüsünde sorumludur. Müşteri; kendi ürününün, işleminin, nihai kullanımının, alıcısının ve yerel faaliyetinin hukuka uygunluğundan sorumludur.

QIH’nin iyi niyetli ve makul uyum incelemesi, müşterinin bağımsız hukuki sorumluluğunu ortadan kaldırmaz. QIH’nin kendi kasıtlı veya ihmalkâr ihlalinden kaynaklanan ve hukuken sınırlandırılamayan sorumlulukları saklıdır.

12. Bildirim, Şikâyet ve Güncellemeler

Şüpheli bir yaptırım, rüşvet, ihracat kontrolü veya mali suç meselesi compliance@qihhub.com adresine bildirilebilir. İyi niyetli bildirimler gizlilik içinde ve misilleme yasağı ilkesiyle değerlendirilir.

QIH bu politikayı mevzuat, resmî liste, risk veya hizmet değişikliklerine göre güncelleyebilir. Önemli değişiklikler yayımlandıkları tarihten itibaren uygulanır. Zorunlu yerel hukuk saklı kalmak üzere politika İngiltere ve Galler hukukuna tabidir.

13. İletişim ve Resmî Kaynaklar

QUANTUM INTELLIGENCE HUB LTD
71–75 Shelton Street, Covent Garden, London, WC2H 9JQ, United Kingdom

Uyum: compliance@qihhub.com
Hukuk: legal@qihhub.com
Güvenlik: security@qihhub.com

Resmî kaynaklar: UK Sanctions List · UK Sanctions Guidance · Current UK Sanctions Regimes